Finanzas… ¿en femenino?

2020
9 junio
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En estos 16 años que llevo asesorando patrimonios y carteras, he observado una tendencia que me alegra especialmente: que la mujer ha ido tomando un papel más activo, participativo y decisor en materia financiera. Antes la presencia femenina era muy testimonial y más bien presencial que decisoria. Hoy en día su implicación es mayor y más profunda. De no asistir a las reuniones, ha pasado a demostrar más interés y a participar de forma mucho más activa. Este hecho ha traído mucha más perspectiva a nuestro oficio de asesor, ha otorgado más amplitud de miras y ha acercado por fin una nueva voz, una nueva vista en el ámbito de las finanzas.

Desde mi experiencia, esta nueva voz, esta mirada, le aporta una perspectiva distinta al ahorro. Creo que lo explico mejor con un ejemplo que se me ocurrió no hace mucho con unos clientes, una familia a la cual asesoro desde hace tiempo. En nuestra última charla por Zoom, la mujer me dijo, con estas palabras: “nos tienes que ayudar a invertir en nosotros. Ayúdanos a invertir en nosotros, en nuestras metas reales y actuales, en nuestro presente”. No puedo estar más de acuerdo con esta visión. “Estamos día a día invirtiendo en productos, en futuro, en expectativas, y si algo nos demuestra la situación vivida con el Covid-19 es que estas inversiones, que sirven para intentar tenerlo todo controlado, puede que no sirvan para cuando realmente se pierda el control.  ¿Y mientras tanto?”

 

Participación femenina en aumento

Mis observaciones y experiencias vienen refrendadas también por datos. En cada edición de la encuesta que realiza anualmente (desde hace siete años) la EFPA España (European Financial Planning Association) a 966 asesores certificados (57% mujeres y 43% hombres) se observa lo mismo:  un cambio de mentalidad y un creciente protagonismo de la mujer, tanto en la toma de decisiones financieras como en su influencia en la industria.

Los resultados de la encuesta de este año revelan que ha crecido un 18% los profesionales de la asesoría financiera que consideran que las mujeres participan de forma activa en las decisiones que afectan a las finanzas familiares y que el 9% de las mujeres delega ese tipo de decisiones en otros miembros de su familia.

Esto es, que dos tercios de los profesionales financieros encuestados en este estudio consideran que las mujeres participan de forma activa en las decisiones que afectan a las finanzas familiares, un porcentaje significativamente superior al 48% de hace cinco años. Más datos y detalles de esta encuesta podéis verlos aquí.

Mi conclusión, a través de mi experiencia y de las de mis compañeros y compañeras del sector, es que si bien hay mejoría con las generaciones que van subiendo, el mundo financiero en general ha estado tantos siglos sesgado sin la participación del 50% de la humanidad, que todavía queda mucho camino para alcanzar algo parecido a la equidad de género en materia financiera. Creo que también es tarea nuestra, la del asesor/a, educar, motivar, promover la participación de los perfiles femeninos en la cultura financiera y en la toma de decisiones.

2020
9 junio
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