Aunque la innovación y la tecnología nos han permitido poder estar conectados, actualizar carteras, realizar videoconferencias, enviar emails, recibir mensajes… nada, absolutamente nada sustituye las relaciones personales. Son esenciales.
En una profesión como la de asesor financiero, se hace más urgente si cabe poder estar cerca de tus clientes, algunos ya amigos, con los que has compartido años de mercados alcistas, bajistas y laterales. Con los que has superado la crisis de las punto.com, el atentado terrorista de las torres gemelas, Lehman Brothers, la crisis del Euro en 2012 o la caída en barrena de los mercados en 2018.
En mi opinión, las máquinas como elemento de acompañamiento al asesor representan indudablemente una mejora en el servicio, pero espero, deseo y creo que nunca podrán sustituir la relación asesor-cliente y viceversa.
A diferencia de muchos otros economistas y financieros que anuncian el comienzo de una nueva manera de trabajar teletrabajando, de esa new reality tan anunciada… creo que una profesión que implica confidencialidad, cercanía, confianza, y una relación personal para velar por la protección del patrimonio financiero del cliente necesita recuperar el contacto real.
En momentos de crisis como la actual, la descripción objetiva de la posición de la cartera, de la pérdida latente o de las posibilidades de recuperación no son suficientes. El cliente que tiene la confianza depositada en nosotros, tiene la necesidad de vernos, de contarnos sus inquietudes, sus miedos, necesita reconocer en nosotros la mirada que aporta tranquilidad, perspectiva, la mirada que reconoce que eso ya lo hemos pasado antes, y que ya salimos de ello casi indemnes.
El índice de confianza del inversor se rompe y se sitúa en mínimos históricos:
Son momentos de máxima incertidumbre, y en ellos es cuando más valoramos la persona que nos asesora. En la que depositamos nuestra confianza, parte de nuestros anhelos y nuestros sueños, para que los proteja y los salvaguarde de tormentas financieras y pandemias.
Si algo me está enseñando la situación que vivimos es lo difícil que resulta mi profesión sin poder compartir en persona, en ese entorno de infranqueable confianza con el cliente, las opciones, estrategias y perspectiva para enderezar el rumbo, para garantizar que seguimos al lado, copilotando la preservación y protección de su patrimonio financiero.